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日日升和月月升哪个好(读懂本文每年多赚5个点!)

​文 | 瓶子学长 自去年9月,大盘正当3000点的时候,瓶子开始分享自己的基金定投实盘,至今已经第33期了。 最近有一些感悟: 当你在以往长时间的投资实践中,逐渐摸索出了一条适合…

让基金定投成为一种习惯 | 第33期

​文 | 瓶子学长

自去年9月,大盘正当3000点的时候,瓶子开始分享自己的基金定投实盘,至今已经第33期了。

最近有一些感悟:

当你在以往长时间的投资实践中,逐渐摸索出了一条适合自己的投资原则和投资细则,那你在投资中会越来越淡然,因为你相信你的投资原则是有效的。

在这个投资原则的指引下,坚持了一段时间后,这类投资就很可能成为一种习惯,平常如吃饭穿衣。

瓶子个人每到周四,不论那天有多忙、在做什么,都能抽出时间操作一下定投,也就三五分钟的事情。

简单看看自己跟踪的几个指数近期涨跌如何,择其表现不好的加仓,相信市场长期有效理论,相信长期价值回归理论。

瓶子一贯以为,只要把时间拉到一定的长度,指数基金定投,一定是当前我国唯一一类适合大众参与且较大可能跑赢通胀的投资。

1

实盘操作

本期继续买入3只基金,恒生指数、中证红利、500低波,共2600元(每期定投金额会随市场行情有浮动,上期定投2500元),截至本期,共定投71800元,实盘当前市值70968.60元,目前浮亏1.16%。

让基金定投成为一种习惯 | 第33期

截至第33期,目前基金持仓情况如下:

让基金定投成为一种习惯 | 第33期

2

-指数介绍-

“上证50+500低波+中证红利+恒生指数”一直是“周周升”实盘推崇的组合。

同时兼顾了大盘红利指数和中小盘成长指数,同时配置了目前估值低洼的港股恒生指数。每周定投会择取其中2-3个进行定投。

-中证红利,作为一个红利指数基金,最主要的特点就是高分红,中证红利最新的股息率达到4.18%,也就是说,中证红利的所有成分股股价都不变动的情况下,基金净值一年也能增长4.18%。更何况中证红利目前估值处于低位,市盈率仅7.8倍,市净率仅0.92倍,增长空间较大。

关于红利指数基金,可以参考文章《银行理财收益率连续18个月下行?试试这类产品吧》

-500低波,为什么选择500低波而不是中证500指数呢?

低波即低波动,主流的策略指数之一,筛选了股价低波动的成分股。然,低波动并不等于低收益,近年来低波动指数在市场中的表现不俗,控制风险的同时提高收益,在过去的15年当中,其中有13年500低波指数相较中证500指数获得了超额收益的。

关于500低波指数,可以参考文章《大盘3000点以下,跌出来的两个机会》

-上证50,挑选了上交所规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股,以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。也是外资近年来一直买入的对象。

-恒生指数,港股蓝筹股指数,成分股数量50支,反映市值最大及成交最活跃的香港上市公司表现,算是国内最早的一批指数,编制基期1964年7月31日,当时基点为100点,截至今天点位接近27000点,55年翻了270倍,若是考虑每年的成分股分红,年化收益达13.8%。港股目前处于全球主流交易市场估值最低的市场之一。

3

-定投计划-

关于瓶子的基金定投计划。

坚持20年实现部分财务自由,具体计划参考文章《谈谈个人的指数基金定投计划》。

瓶子的基金定投实盘分为三类:日日升、周周升、月月升。顾名思义,依次为每日定投、每周四定投、每月倒数第二个交易日定投。

以下是三个实盘的定投指标和策略:

让基金定投成为一种习惯 | 第33期

1、日日升:严格设置自动定投,每个交易日定投1只基金,近期每天定投恒生国企指数150块;每隔半个月到1个月左右,会进行轮换,定投估值更低的指数基金。偏好长期业绩稳定、估值较低的大盘股指数。

2、周周升:每周四手动定投2-3只基金,在投资业绩稳定的大盘股指数外,会择取当下低估值且成长性较强的中小盘股指数基金。

3、月月升:每月末倒数第二个交易日,买入中小盘成长股,以及港股美股等资产,目前配了500低波指数和香港的恒生指数基金。在市场震荡下行的过程中,会择机补仓。

其中,日日升是瓶子的一个类储蓄的实盘,仅供参考,跟投意义不大;如需跟投,可考虑周周升和月月升组合。在天天基金app上搜索“定投周周升”,可以一键跟投。


附表:4月16日瓶子学长资产配置明细

让基金定投成为一种习惯 | 第33期

固收类和权益类产品持仓情况均为最新情况,现金类产品或与实际略有差异。

关于P2P,建议到期就退,没有特例,这个行业大概率是已经没有未来了。近期瓶子会跟进一些问题平台,目前已跟进团贷网、和信贷、积木盒子、爱钱进、微贷网、有利网,可在公众号回复“平台名称”,查看平台最新情况;

关于城投固收/政信,可在后台回复“城投”查看相关文章,本月收到天津蓟州20万本金回款,新增投资山东潍坊地市级产品,当前在投产品8个,共100万,有认购意向可加瓶子微信交流;

关于指数基金,可在菜单栏查看瓶子的往期文章和实盘,还是那句话,指数基金是资产配置中唯一适合大众且较高概率能跑赢通胀的投资。

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作者: 编辑-王博

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