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洗黑钱是什么意思(多种案例分析!)

截至2018年9月,曾担任特朗普总统竞选主席的保罗 · 马纳福特(Paul Manafort)被判犯有八项税务和银行欺诈罪。在另一场审判中,他将被起诉10年洗钱。洗钱的指控与一个计…

截至2018年9月,曾担任特朗普总统竞选主席的保罗 · 马纳福特(Paul Manafort)被判犯有八项税务和银行欺诈罪。在另一场审判中,他将被起诉10年洗钱。洗钱的指控与一个计划有关,这个计划遵循一个可靠的方法来冲洗你的财宝上的污垢。

据称,马纳福特从乌克兰前总统维克多·费奥多罗维奇·亚努科维奇那里获得了数百万美元。据说,马纳福特没有向美国国税局申报这些收入并交纳应缴税款,而是将其存入离岸账户,然后用它们在美国购买昂贵的房地产。

检察官说,一旦他拥有了这些房产,他就用它们作为抵押,从美国银行获得了数百万美元的贷款。由于这笔钱是以贷款而不是收入的形式存在,他没有义务为此纳税。传统的房地产诱饵转换法是一种经典的清理现金模式。

谁需要洗钱?

毒品贩子严重需要良好的洗钱系统,因为他们几乎完全用现金交易,这造成了各种各样的后勤问题。现金不仅会引起执法官员的注意,而且它也真的很重。

视野 | 什么叫洗钱?和我们有什么关系?

基本的洗钱工作流程

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阶段一:这是洗钱过程中风险最大的阶段,因为大量现金非常显眼,而且银行必须报告高价值交易。

阶段二:这个阶段的方式可能包括几个银行之间的转账; 不同国家不同账户之间的电汇; 存款和取款以使账户中的金额不断变化; 更换货币; 以及购买高价值的物品(船、房屋、汽车、汽车等), )来改变货币的形式。这是所有洗钱计划中最复杂的一步,而且这一切都是为了让最初的黑钱尽可能难以追踪

阶段三:这可能涉及将最后一笔银行转账转入洗钱者正在”投资”的当地企业的账户,以换取一部分利润、出售在分层阶段购买的游艇或从洗钱者拥有的公司购买价值1000万美元的螺丝刀。在这一点上,罪犯可以使用这些钱而不被抓住。

一些洗钱的方法

1)黑市哥伦比亚比索交易所

这个系统,被称为“也许是美国洗钱最大、最阴险的西半球系统”,这种复杂的结构依赖于这样一个事实: 哥伦比亚有一些商人需要美元来做生意。这些商人通常是国际商品的进口商。为了逃避哥伦比亚政府对美国的税收。洗钱方面是这样的: 一个毒贩把肮脏的美元交给哥伦比亚的一个比索经纪人。比索经纪人然后用这些毒品美元为哥伦比亚进口商在美国购买商品。当进口商收到这些货物并以比索在哥伦比亚出售时,他们从中将得到的收益还给比索经纪人,然后比索经纪人给毒贩和原始肮脏的美元的相当比索(减去佣金)

2)结构性存款

这种方法需要将大量资金分成较小的、不那么可疑的数额。在美国,这一较小的金额必须低于1万美元,即美国的美元金额。必须向政府报告这笔交易。然后,钱存入一个或多个银行账户,要么由多个人 ,要么由一个人在一段较长的时间内存入。

3)海外银行

洗钱者经常通过各种“离岸账户”汇款,这些国家有银行保密法,这意味着这些国家实际上允许匿名银行业务。一个复杂的计划可能涉及数百笔往来于离岸银行的银行转账。根据国际货币基金组织的数据,“主要的离岸中心”包括巴哈马、巴林、开曼群岛、香港、巴拿马和新加坡

4)空壳公司

这些都是假公司,存在的目的只是为了洗钱。他们接受黑钱作为对所谓商品或服务的”支付”,但实际上并不提供商品或服务; 他们只是通过伪造发票和资产负债表,制造合法交易的假象

5)投资合法企业

洗钱者有时会把黑钱放在其他合法企业中清洗。他们可能会利用经纪公司或赌场这样的大公司,这些公司的收入很高,很容易让肮脏的东西混进去,或者他们可能会利用酒吧这样的小型现金密集型公司。或兑现支票的商店。这些企业可能是“幌子公司”,实际上提供商品或服务,但其真正目的是清洗洗钱者的钱。这种方法通常有两种作用: 洗钱者可以将他的黑钱与公司的清白收入结合起来——在这种情况下,公司报告的合法业务收入高于实际收入; 或者洗钱者可以简单地将他的黑钱藏在公司的合法银行账户中,希望当局不会将银行余额与公司的财务报表进行比较。

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洗钱的影响

据估计,洗钱者每年洗刷的金额高达2万亿美元(或世界 GDP 的5%)。从社会、经济和安全的角度来看,全球效应是惊人的。

在社会文化方面,成功地洗钱意味着犯罪活动确实有回报。这种成功鼓励犯罪分子继续他们的非法计划,因为他们花费的利润没有任何反响。这意味着更多的欺诈行为,更多的企业挪用公款(这意味着更多的工人在企业倒闭时失去养老金) ,更多的毒品流落街头,更多的药物犯罪,超出他们能力范围的执法资源,以及那些没有违反法律,也没有像犯罪分子那样赚取利润的合法商人士气的普遍下降。

一些地方规模的问题与税收和小企业竞争有关。洗钱通常是免税的,这意味着我们其他人最终必须弥补损失的税收。此外,合法的小企业无法与洗钱的幌子企业竞争,后者能够以更低的价格出售产品,因为它们的主要目的是清洁资金,而不是获利。他们有如此多的现金流,以至于他们甚至可能以低于成本的价格销售产品或服务。

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关于洗钱的战斗

对于洗钱众多国家都采取了许多措施,已颁布了众多的相关法律。但是全球每天都有成千上万的电汇发生,相当于数万亿美元时,追踪任何存款的来源都是一项艰巨的任务。洗钱是“威胁世界政治经济秩序,腐蚀健康的国民经济体系,因此成为世界各国面临的一大公害”。所以“打击洗钱,人人有责”。

小贴士

可能大家觉得这些可能都离我们比较远,但是现在由于互联网越来越发达,洗钱的手段也更加花样百出。比如有的平台,只要用户出租自己的收款码,什么也不需要做,只需要每天帮别人转转账,就可以收取高额的佣金。像这种,大家还是要小心提防,天下是没有白吃的午餐的,不要不小心做了替罪的羔羊。

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作者: 编辑-王博

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